🛡 Политика AML / KYC / SoF 🔐
Настоящая Политика AML / KYC / SoF определяет принципы и процедуры, применяемые сервисом uzcash.online в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём (AML), финансированию терроризма (CTF), идентификации клиентов (KYC) и подтверждения источника средств (SoF).
Данная Политика является обязательной для всех пользователей сервиса 😊
Она применяется ко всем операциям без исключения, независимо от суммы, направления обмена и используемых платёжных инструментов.
📊 1. Риск-ориентированная модель AML-контроля (Risk Score)
Сервис uzcash.online использует риск-ориентированную модель оценки операций (Risk Score), основанную на анализе:
🔍 происхождения средств
🔗 истории криптовалютных адресов
транзакционных цепочек
поведенческих факторов пользователей
Каждой входящей и исходящей транзакции присваивается уровень риска на основании данных AML-анализа.
При превышении установленного порогового уровня Risk Score выполнение обменной операции может быть временно приостановлено для проведения дополнительных проверок KYC и/или подтверждения источника средств (SoF).
В зависимости от уровня риска применяются следующие меры:
✅ низкий или средний риск — операция выполняется в стандартном режиме
🕒 высокий риск — операция временно приостанавливается до завершения проверки
⛔ критический риск — операция блокируется до завершения углублённой проверки и принятия решения об обмене либо возврате средств
🛡 2. AML-анализ и контроль операций
Для оценки рисков источников средств сервис uzcash.online применяет комплекс процедур AML-анализа и внутренние инструменты контроля транзакций.
Результаты анализа используются для:
присвоения Risk Score транзакциям
принятия решений о проведении операций
временной приостановки обменов
инициирования процедур KYC / SoF
возврата средств при необходимости
🪪 3. Процедуры идентификации личности и подтверждения источника средств (KYC / SoF)
Процедуры KYC и SoF могут быть инициированы в следующих случаях:
при превышении порогового уровня Risk Score
при выявлении повышенных рисков
в рамках внутреннего контроля сервиса 😊
Для идентификации личности и безопасной обработки персональных данных используются специализированные процедуры проверки, соответствующие требованиям AML / KYC 🔒
В рамках KYC / SoF у пользователя могут быть запрошены:
🪪 паспорт или ID-карта
📸 селфи с документом
🏠 документ, подтверждающий адрес проживания (при необходимости)
💼 подтверждение источника средств (SoF)
ℹ️ иные документы и сведения при необходимости
Этапы проверки:
📩 уведомление пользователя о необходимости проверки
📄 получение полного пакета запрошенных данных
🔍 анализ предоставленной информации и AML-данных
✅ принятие итогового решения
Сроки проверки:
⏱ KYC — до 24 часов
📆 AML / SoF — от 72 часов до 10 рабочих дней
Срок проверки начинается с момента получения всей запрошенной информации.
💰 4. Возврат средств и комиссии по AML-кейсам
В случае подтверждённого AML-риска и невозможности завершения обменной операции сервис uzcash.online вправе выполнить возврат средств.
Комиссия за возврат по AML-кейсам может составлять до 5% от суммы блокировки, но не более 100 USD в эквиваленте.
Если по итогам проверки средства не подтверждены как связанные с противоправной деятельностью, комиссия за обмен или возврат ограничивается исключительно комиссией блокчейн-сети 🔗
✅ 5. Качество и легитимность цифровых активов
Сервис uzcash.online принимает меры для обеспечения качества и легитимности цифровых активов, передаваемых пользователям, независимо от направления обмена.
В работе используются:
🔐 идентифицированные криптоадреса сервиса
криптоадреса проверенных платформ с низким уровнем риска
♻️ уникальные (одноразовые) криптоадреса для отдельных заявок
Перед отправкой средств может осуществляться дополнительная проверка исходящих транзакций.
🚫 6. Ограничения по источникам средств и операциям
В целях управления AML-рисками сервис uzcash.online оставляет за собой право:
отказывать в проведении операций, связанных с источниками средств, имеющими повышенный уровень риска;
приостанавливать операции до завершения дополнительных проверок;
ограничивать обслуживание пользователей при выявлении признаков противоправной деятельности;
обновлять внутренние критерии оценки рисков без предварительного уведомления ⚠️
Решения принимаются на основании результатов AML-анализа и внутренней политики управления рисками.
🔎 7. Предварительная AML-проверка по инициативе пользователя
Пользователь вправе провести предварительную AML-проверку адреса или транзакции до совершения обмена.
Для самостоятельной оценки рисков могут использоваться публично доступные инструменты анализа блокчейн-транзакций 🌐
🔐 8. Обработка и хранение персональных данных
На сайте uzcash.online опубликована политика обработки и хранения персональных данных.
Персональные данные:
передаются по защищённым каналам связи
хранятся в зашифрованном виде
используются исключительно в целях выполнения процедур AML / KYC / SoF
